Petercam a créé le mandat de gestion "Objectif Revenu" pour vous

La philosophie de la gestion “ Objectif Revenu” a comme objectif premier de distribuer aux investisseurs un revenu régulier. Pour ce faire, le gestionnaire privé cherchera à maintenir le capital investi sur le long terme. Cette gestion se différencie de la gestion traditionnelle, en ce qu’elle ne recherche pas la performance relative à l’évolution du marché, à sa volatilité et à ses replis. La particularité de cette gestion réside dans son allocation d’actifs, basée sur une diversification du portefeuille dans l’optique de contrôle du risque et de la volatilité. Notre gestion investit principalement dans de parts d’organismes de placements collectifs, dont le Petercam L Global Target Income.

TARGET INCOME

Une solution qui vous permettra de bénéficier des revenus plus importants tout en maintenant les risques sous contrôle.

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Des revenus attractifs et réguliers dans un contexte de grande faiblesse des taux

Vous souhaitez retirer des revenus réguliers de vos placements mais n'êtes pas satisfait des très faibles taux actuels ? Petercam L Global Target Income est alors probablement une solution pour vous.

Le nouveau fonds1 est une solution tout-en-un qui vise à distribuer un dividende trimestriel fondé sur un pourcentage annuel minimum de 3% de la première valeur d'inventaire de chaque année calendrier. Les gestionnaires composeront un portefeuille diversifié de manière optimale.

  • La longue expertise de Petercam dans la gestion d'actions à haut dividende, d'obligations à haut rendement et de valeurs immobilières cotées sera mise à profit dans la partie investie en actifs à haut rendement.
  • Dans le même temps, l'objectif sera de limiter le risque de perte au travers de la diversification et un complément mûrement réfléchi d'obligations et autres instruments de dette présentant un risque potentiellement moins élevé.

En résumé, le nouveau fonds1 Petercam L Global Target Income vous permettra de bénéficier des revenus plus importants d'autres catégories de placement que les traditionnels titres à taux fixe, tout en maintenant les risques sous contrôle.

Les meilleures idées de revenus de Petercam dans le monde...

Petercam L Global Target Income investira dans un large éventail d'actifs générateurs de revenus, tels que des actions mondiales à haut rendement, des titres immobiliers à haut rendement, des obligations de sociétés à haut rendement, des obligations gouvernementales de pays émergents et d'autres types d'obligations telles que des obligations de sociétés et des obligations gouvernementales investment grade.

Petercam a acquis une longue expertise dans la gestion de ces catégories de placement et a été un pionnier au début des années 2000 avec le lancement des premiers fonds1 d'investissement spécialisés.

Petercam L Global Target Income investira surtout dans des fonds1 et en particulier dans des fonds1 gérés par Petercam, ceci afin de :

  • récolter les fruits de la longue expérience des gestionnaires de fonds1 spécialisés de Petercam ;
  • tirer profit du haut degré de diversification de ces fonds1.

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1 Le terme “ fonds” peut renvoyer à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d’une société (sicav) ou d’un fonds commun de placement ou encore d’un compartiment de sicav. Vous trouverez de plus amples informations sur les termes utilisés dans le lexique repris sur funds.petercam.com.

GLOBAL

Son portefeuille investit dans un large éventail d'actifs générateurs de revenus.

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Un portefeuille judicieusement diversifié

Investir dans un certain nombre de titres à haut rendement pour pouvoir proposer des revenus attractifs et réguliers n'est pas si simple. Comme le montre le graphique ci-après, le rendement d'actifs plus risqués générant des revenus attractifs peut en effet fortement varier d'une année à l'autre.

Rendement cumulé sur les 10 dernières années (30 septembre 2004 - 30 septembre 2014)


Les performances passées ne préjugent en rien des résultats futurs et ne constituent en aucun cas une garantie pour les rendements à venir.
Source : Morningstar Direct

Le graphique montre les performances cumulées de 4 classes d'actifs différentes sur les 10 dernières années : obligations de sociétés à haut rendement en euro, actions européennes à haut rendement de dividende, immobilier européen coté en bourse et obligations gouvernementales en euro. Les trois premières catégories ont fait nettement mieux que les obligations gouvernementales en euro, mais ont aussi subi une sérieuse correction lors de la crise financière de 2008 ainsi qu’en 2011.

Dividende trimestriel fondé sur un pourcentage annuel minimum de 3% de la première valeur d'inventaire de chaque année civile

  • Le nouveau fonds1 Petercam L Global Target Income vise à verser à ses investisseurs un dividende trimestriel fixé sur base d'un pourcentage annuel minimum de 3% de la première valeur d'inventaire de chaque année calendrier. Dans le cas des actions de capitalisation, les revenus ne seront pas distribués, mais réinvestis.
  • Au début de chaque année, le conseil d'administration de Petercam L Fund fixera le montant du dividende qui sera versé par tranches trimestrielles dans le courant de l'année.
  • Les investisseurs qui souscriront à une date ultérieure percevront le même montant de dividende. Leur rendement de dividende annuel ne correspondra toutefois probablement pas au rendement annoncé. Leur rendement de dividende final dépendra de la valeur d'inventaire au moment de l'achat et variera en fonction de la valeur des placements sous-jacents.
  • Si les revenus des actifs sous-jacents ne sont pas suffisants, il n’est pas exclu qu’une partie du capital soit utilisée pour verser le dividende.
  • Les investisseurs doivent aussi savoir que la valeur des positions sous-jacentes du fonds1 pourra fluctuer. Ils devront dès lors être prêts à accepter un certain niveau de risque ainsi qu'une baisse temporaire de la valeur d'inventaire.

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1 Le terme “ fonds” peut renvoyer à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d’une société (sicav) ou d’un fonds commun de placement ou encore d’un compartiment de sicav. Vous trouverez de plus amples informations sur les termes utilisés dans le lexique repris sur funds.petercam.com.

PETERCAM

Une expertise pointue des gestionnaires pour réduire le risque en répartissant le portefeuille entre différents actifs n'évoluant généralement pas dans la même direction.

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Diversification mûrement réfléchie

La diversification consiste à s’efforcer de réduire le risque en répartissant le portefeuille entre différents actifs n'évoluant généralement pas dans la même direction. Avec un portefeuille ne contenant par exemple que deux actions, la probabilité que la valeur diminue si les bourses font la culbute sera grande. Si vous y ajoutez par contre des obligations gouvernementales, la perte restera alors vraisemblablement limitée. Les obligations gouvernementales ne suivent en effet pas le mouvement des marchés d'actions. Dans le jargon financier, on dit qu'elles ont une corrélation faible à négative avec les actions. Une faible corrélation signifie par exemple que si les actions montent, les cours des obligations augmenteront certes, mais dans une mesure beaucoup plus faible. Une corrélation négative suppose que les deux classes d'actifs évoluent dans des directions opposées. En répartissant le portefeuille entre plusieurs actifs qui ne sont pas parfaitement corrélés ou présentent même une corrélation négative, le risque pourra donc être limité.

Le modèle quantitatif de Petercam L Global Target Income est fondé sur une estimation des paramètres de risque des différentes classes d'actifs et leurs corrélations. Le modèle recherche l'allocation optimale qui maximise les avantages de la diversification.

Concrètement, cela signifie que le portefeuille investira une partie considérable dans un large éventail d'actifs générant des revenus afin de pouvoir verser le dividende fixé en début d'année. En contrepoids de ces actifs plus risqués, le fonds1 diversifiera également son portefeuille avec des obligations et d'autres instruments de dette potentiellement moins risqués, en partie en recourant à des produits dérivés.

Les corrélations entre les différentes classes d'actifs et les paramètres de risque ne sont toutefois pas constantes, mais fluctuent en fonction de l'environnement de marché. Un suivi permanent du marché constituera donc un aspect important de la gestion. Le portefeuille sera adapté aux changements de conditions de marché à travers un processus d'investissement discipliné.

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1 Le terme “ fonds” peut renvoyer à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d’une société (sicav) ou d’un fonds commun de placement ou encore d’un compartiment de sicav. Vous trouverez de plus amples informations sur les termes utilisés dans le lexique repris sur funds.petercam.com.

PETERCAM L GLOBAL TARGET INCOME

Une solution tout-en-un qui répond à votre souhait de retirer des revenus réguliers et fixes de vos placements.

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Pourquoi investir dans Petercam L Global Target Income ?

Beaucoup d'investisseurs recherchent un placement leur assurant des revenus réguliers. Or, avec l'extrême faiblesse actuelle des taux d'intérêt, cela est aujourd'hui devenu difficile.

Qui plus est, les investisseurs vont devoir s'habituer à cette faiblesse des taux. Plusieurs facteurs excluent en effet toute forte hausse des taux à moyen terme. Malgré la reprise progressive, la croissance en Europe reste ainsi très modeste, ce qui ne plaide pas vraiment pour une élimination de la surcapacité industrielle actuelle ni pour une diminution du niveau élevé de chômage. Une situation qui devrait donc freiner toute hausse de l'inflation. Suite à la crise financière, les gouvernements de nombreux pays sont par ailleurs confrontés à une énorme montagne de dettes. Ils ont donc tout intérêt à maintenir des taux aussi faibles que possible et c'est ce que fait actuellement la Banque centrale européenne, notamment au travers d’une politique monétaire extrêmement souple qui devrait encore durer plusieurs années.

À qui s'adresse Petercam L Global Target Income ?

Petercam L Global Target Income propose une solution tout-en-un aux investisseurs qui ont le besoin de retirer des revenus réguliers de leurs placements, comme par exemple des personnes proches de la retraite ou déjà pensionnées qui souhaitent avoir des revenus complémentaires en plus de leur pension légale, ou des personnes qui recherchent des revenus supplémentaires pour payer les études de leurs enfants ou pour financer des dépenses diverses telles que des voyages, des travaux de rénovation, ... Face à ces revenus réguliers se trouve un niveau de risque maîtrisé, même si des baisses temporaires de la valeur d'inventaire du fonds1 sont possibles.

Pour pouvoir répondre aux besoins de ces personnes, Petercam a développé un produit de placement innovant qui maximise les avantages de la diversification.

Petercam L Global Target Income conviendra dès lors aussi parfaitement aux catégories d’investisseurs suivants:

  • Les investisseurs qui sont à la recherche de rendement dans l'actuel contexte de grande faiblesse des taux
  • Les investisseurs qui souhaitent revenir en bourse tout en contrôlant le risque ;
  • Les investisseurs qui veulent faire fructifier leur patrimoine à long terme

Les lignes de force de Petercam L Global Target Income

  • Une solution tout-en-un pour des revenus réguliers
  • Objectif de dividende trimestriel fondé sur un pourcentage annuel minimum de 3% de la première valeur d'inventaire de chaque année civile
  • Au début de chaque année, le conseil d'administration de Petercam L Fund fixera le montant du dividende qui sera versé par tranches trimestrielles dans le courant de l'année.
  • Profiter de la longue expertise de Petercam dans des classes d'actifs comme les obligations et les actions à haut rendement
  • Portefeuille qui maximise les avantages de la diversification
  • Processus d'investissement discipliné répondant activement aux changements de marché
  • Fonds1 avec une valeur d'inventaire journalière : possibilité d'entrer et sortir au jour le jour
  • Pas de frais d'entrée chez Petercam et certains distributeurs

Points d'attention de Petercam L Global Target Income

  • Pas de protection du capital : une érosion (temporaire) du capital ne peut être exclue.
  • Horizon de placement recommandé : minimum 5 ans

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1 Le terme “ fonds” peut renvoyer à des organismes de placement collectif constitués sous la forme d’une société (sicav) ou d’un fonds commun de placement ou encore d’un compartiment de sicav. Vous trouverez de plus amples informations sur les termes utilisés dans le lexique repris sur funds.petercam.com.

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Petercam L Global Target Income Fund génère donc un revenu fixe et trimestriel

En début d'année, le conseil d'administration du fonds définit le montant du dividende à distribuer pour l'année en cours et vous en informe.

Un dividende trimestriel fixé sur base d'un pourcentage annuel minimum de 3% de la première valeur d'inventaire de chaque année calendrier.

Le montant du dividende sera versé par tranches trimestrielles dans le courant de l'année.

Vous pouvez consulter quotidiennement la valeur nette d'inventaire du fonds sur le site funds.petercam.com.

Le nouveau fonds est une solution tout-en-un qui est basée sur un portefeuille diversifié de manière optimale grâce à la longue expertise de Petercam.

Les questions fréquentes Comment souscrire ?

10 Questions Fréquentes
avant de souscrire à ce fonds.

01

Comment serai-je informé du montant du dividende et de sa date de paiement?

La décision du Conseil d’Administration du fonds sur le montant exact du dividende qui sera distribué durant l’année, sera publiée dans les médias financiers mais également sur le site funds.petercam.com. Le dividende en question sera payé à la fin de chaque trimestre. Le premier paiement aura lieu le 31 mars et ensuite le 30 juin, 30 septembre et 31 décembre de chaque année. Vous pouvez à tout moment suivre l’information relative au paiement du dividende sur le site fonds de Petercam funds.petercam.com, et plus précisement dans la rubrique ‘’News’.

02

Comment le dividende va-t’il être payé et sur quel compte?

Le dividende sera versé sur votre compte bancaire via votre institution financière où se trouve votre compte-titres. En cas de parts de capitalisation, les revenus ne sont pas payés mais sont réinvestis.

03

Y-a-t’il une taxation sur le dividende?

Le dividende est soumis au précompte mobilier de 25%.

04

Quels sont les coûts liés au fonds?

Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement:

  • Frais d’entrée : 3% Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi. Vous ne payez pas de frais d’entrée en souscrivant auprès de Petercam Private Banking et auprès de certains distributeurs.
  • Frais de sortie : ne sont pas d’application. En cas de parts de capitalisation, vous êtes redevables de la taxe boursière : ce montant s’élève actuellement à 1% avec un montant maximum de 1500 €.

Frais prélevés par le fonds sur une année, sont les frais courants de 1,36%. Il n’y a pas de commission de performance.

Les frais d'entrée et de sortie servent à couvrir les coûts d'exploitation du fonds (en ce compris ses coûts de commercialisation et de distribution). Ces frais, ainsi que les frais courants, réduisent le rendement potentiel de votre investissement.

05

Dois-je investir un montant minimum ?

Il n’y a pas de montant minimum. Vous pouvez investir en parts de 0,001 action.

06

Puis-je entrer et sortir chaque jour dans ce fonds?

Oui, la liquidité de ce fonds est quotidienne. Toute demande de souscription/remboursement de parts peut être introduite chaque jour ouvrable avant 16h00 (heure luxembourgeoise) auprès de Caceis Bank Luxembourg. Pour toute demande introduite auprès d'autres distributeurs, vous pouvez obtenir l'information requise directement auprès de ces derniers. Le décompte (crédit ou débit du compte) a lieu trois jours ouvrables ‘bancaires’ après réception de l’ordre.

07

A quel prix puis-je souscrire des parts de fonds?

Durant la période de souscription allant du 3 novembre au 28 novembre 2014, les investisseurs peuvent souscrire à la valeur d’inventaire initiale de 100 € (à payer au plus tard le 3 décembre 2014). La première valeur d’inventaire sera calculée au 1er décembre 2014.

Les souscriptions dans le fonds de placement ici mentionné ne sont valables que si elles sont effectuées sur base des Informations clés pour l'investisseur (KIID), du prospectus et des derniers rapports semestriels et annuels. Ces documents sont gratuitement disponibles en français, néerlandais et anglais auprès du service financier (Petercam S.A., 19 Place Saint-Gudule, 1000 Bruxelles) et sur la page web du compartiment via funds.petercam.com.

08

Puis-je encore acheter des parts de fonds après la période de souscription initiale?

Après la période de souscription initiale, vous pouvez encore acheter des parts de fonds à la valeur d’inventaire du jour de l’achat. Cette valeur d’inventaire est calculée quotidiennement et est publiée sur le site funds.petercam.be ainsi que sur le site www.beama.be. Le décompte de l’achat est effectué 3 jours ouvrables ‘bancaires’ après la souscription.

Les souscriptions dans le fonds de placement ici mentionnés ne sont valables que si elles sont effectuées sur base des Informations clés pour l'investisseur (KIID), du prospectus et des derniers rapports semestriels et annuels. Ces documents sont gratuitement disponibles en français, néerlandais et anglais auprès du service financier (Petercam S.A., 19 Place Saint-Gudule, 1000 Bruxelles) et sur la page web du compartiment via funds.petercam.com.

09

Si je souscris dans le fonds durant le trimestre, ai-je droit au dividende trimestriel?

Les investisseurs qui souscrivent à une date ultérieure, recevront le même montant de dividende. Le rendement annuel du dividende ne correspondra probablement pas avec le rendement annoncé. Le rendement du dividende dépendra de la valeur d’inventaire au moment de l’achat et variera en fonction de la valeur des investissements sous-jacents.

10

Si je vends les parts du fonds, ai-je droit au dividende pour le nombre de jours où j’ai détenu le fonds durant le trimestre concerné?

Non. Vous devez être titulaire effectif du fonds au moment du paiement du dividende.

Comment souscrire à ce mandat ?
Pas de frais d’entrée chez Petercam ou auprès de nos distributeurs.